Во что инвестировать в 2025 году?

Генеральный директор

«Лучшая инвестиция, которую вы можете сделать, — это инвестиция в себя. Чем больше вы узнаете, тем больше вы заработаете», — эти слова Уоррена Баффета, легендарного инвестора, актуальны как никогда. В стремительно меняющемся мире, где технологические прорывы переплетаются с экологическими вызовами, инвестирование в себя, в собственное образование и знания, становится ключом к успеху.

Но что касается инвестиций для получения денежных потоков, точно предсказать, какой инструмент будет наиболее привлекательным в 2025 году невозможно. Но, учитывая текущие тренды и прогнозы экспертов, можно выделить несколько перспективных направлений.

Золото

Отличной защитой капитала, особенно, когда мир перестает верить в силу доллара как резервной валюты, может быть только золото. Это сберегательный инструмент при нестабильной ситуации и рисках на финансовом рынке. В данном случае возможно не будет явной гарантией заработка, но может стать подушкой безопасности и вариантом сохранности денег. В случае непредвиденных и неблагоприятных событий, золото показывает большую ликвидность и открывает мгновенный доступ к деньгам. При этом драгоценные металлы всегда держатся в цене даже в глубокие кризисы во всех странах мира. Риск обнуления актива близится к нулю.

Мы считаем, что лучшим будет покупать не бумажное золото, ювелирные изделия, а именно золотые монеты.

Преимущества:

  • можно быстро продать на вторичном рынке (у металлических дилеров, ломбардов),
  • в долгосрочной перспективе золото опережает рост инфляции,
  • в сравнении со слитками, вероятность обмана и покупки подделки сильно ниже,
  • анонимность.

Обратите внимание на Золотую монету России "Георгий Победоносец" ММД 2024 г.в., 7.78 г чистого золота (проба 999) Московского монетного Двора. Монетные дилеры — Золото Державы, Золотой монетный Двор, Золотой монетный Дом.

Коммерческая недвижимость

Очень интересный вариант получения доходности, защиты от инфляционных рисков и рисков от ослабления национальной валюты — сдача коммерческой недвижимости в аренду. С отменой льготной программы взять ипотечную квартиру с последующей сдачей в аренду стало невыгодным. Срок окупаемости по некоторым данным составляет от 15 до 20 лет.

А вот коммерческая недвижимость становится альтернативой для инвестирования в данной отрасли.

С точки зрения преимуществ мы можем выделить следующее:

  • срок договоров с арендаторами для коммерческих целей от 5 лет;
  • возможность ежегодной индексацией;
  • высокая ставка аренды;
  • арендаторы более надежны по сравнению с физлицами при аренде квартир;
  • арендаторы заинтересованы в хорошем состоянии помещения;
  • долгосрочный контракт;
  • рост спроса.

Однако, следует помнить, что не каждый объект потенциально безопасен и выгоден. Чтобы избежать этих сложностей и нюансов, лучше обращаться к специалистам и риелторам.

Цифровые финансовые активы

Цифровые финансовые активы (ЦФА) предлагают новые перспективные направления. На этом рынке можно встретить высокую доходность, как фиксированную, так и плавающую, с выплатой процентов в конце срока или ежемесячно.

Но инвесторы должны тщательно изучать проекты, в которые они инвестируют, чтобы минимизировать риски, и следить за изменениями в регуляторной среде. В целом, ЦФА могут стать важным источником инвестирования в будущем, открывая новые горизонты для инвесторов и компаний.

Рынок ЦФА демонстрирует впечатляющий рост даже в условиях экспериментального режима, которые привлекают к нему внимание как инвесторов, так и бизнеса. Так 110 эмитентов в этом году выпустили цифровые финансовые активы. С января по август 2024 года объем выпуска составил свыше 200 млрд рублей. До конца года прогнозируется достижение отметки в 400 млрд рублей. Прогнозируется, что объем новых выпусков достигнет 1 трлн рублей к 2027 году, а совокупный объем в 2025 году ожидается в 600-700 млрд рублей, по мнению Тимура Искандарова, руководителя ПСФ, АКРА.

Чтобы оценить перспективы ЦФА как источника инвестирования, необходимо рассмотреть несколько важных преимуществ, которые привлекают инвесторов и эмитентов:

  • ЦФА могут быть доступны более широкому кругу инвесторов, чем традиционные финансовые инструменты, благодаря меньшим инвестициям и более простой процедуре инвестирования.

  • В некоторых случаях могут быть более ликвидными, чем традиционные активы, благодаря возможности проведения сделок на децентрализованных площадках.

  • Технология блокчейн обеспечивает прозрачность и отслеживаемость всех операций с такими активами.
  • Позволяют автоматизировать процессы, такие как эмиссия и торговля, что сокращает затраты и время обработки.
  • Открывают новые возможности для создания и реализации финансовых продуктов, таких как фракционные доли активов, токенизированные ценные бумаги и др.

Инвестирование в акции и облигации

Согласно прогнозам ЦБ России в 2025 году ожидается постепенное снижение ключевой ставки и смягчение денежно-кредитной политики в целом. Поэтому покупая облигации с фиксированной ставкой сейчас или в ближайшее время, инвестор может зафиксировать на несколько лет вперед высокую доходность по бумагам. Снижение ставки окажет положительное влияние на весь финансовый рынок, но особенно выиграют корпоративные облигации, доходность по которым в перспективе покажет самые высокие уровни прибыли, обогнав золото, акции. Даже уровень дивидендов не способен перекрыть уровень доходов по облигациям, потому что сейчас рынок акций крайне волатилен и будет оставаться таким до момента ослабления давления ЦБ на ключевую ставку.

Облигационный рынок показал себя лучше по итогам августа 2024 года по сравнению с акциями, показывая доходность 20% годовых. Рынок акций напротив потерял свои позиции в летний период из-за введенных санкций и их влияния на экономику, денежно-кредитной политики ЦБ. Но ситуация может измениться как только ключ пойдет на снижение, особенно если рассматривать в годовом горизонте. Мы видим, что многие акции качественных эмитентов недооценены. Не будем говорить какая из отраслей наиболее значима для инвестирования, так как считаем, что прежде всего нужно смотреть на эмитента и его показатели.

Советы по инвестированию в 2025 году

Чтобы подготовиться к 2025 году, нужно не просто понимать современный финансовый мир, но и стать его активным участником. Неважно, новичок вы или опытный инвестор, ключевую роль играет эффективное управление капиталом и выбор стратегических направлений:

В 2025 году ключевой принцип — баланс между безопасными, консервативными инвестициями и теми, что несут в себе потенциал высокой прибыли. Это позволяет создавать стабильный и прочный фундамент для вашего капитала, одновременно открывая возможности для роста и получения прибыли.

Понимание финансового климата — ваш компас, поэтому тщательно изучайте компании, отрасли и тренды.

Инвестор должен иметь гибкое мышление.

Диверсификация — это не просто ключевая стратегия для минимизации рисков, но и инструмент для создания устойчивого и сбалансированного портфеля. Инвестируя в различные активы — акции, облигации, недвижимость, драгоценные металлы — вы снижаете зависимость от колебаний одного конкретного рынка.Также можно разделить инвестиции между различными секторами, отраслями и активами.

И главное, инвестирование всегда сопряжено с риском. Не инвестируйте деньги, которые вам необходимы для повседневной жизни.

Отзывы
ООО «Частная пивоварня «Афанасий»
Хотим выразить благодарность за наше взаимовыгодное сотрудничество. С вашей помощью мы прошли непростой путь к нашему дебютному размещению, и благодаря вашему профессионализму и оперативному сопровождению на всех этапах эмиссии, - мы получили качественный сервис, а главное в кратчайшие сроки получили финансирование!...
Читать отзывpdf, 0.3 Мб
ООО «ПЛАЗА-Телеком»
Вендинговый бизнес
ООО «ПЛАЗА-Телеком» выражает благодарность коллективу ООО «Инвестиционная компания Диалот» за помощь в выходе на фондовый рынок. Выпуск облигаций позволил ООО «ПЛАЗА-Телеком» привлечь свободное финансирование без обременений и ковенант. ООО стало еще более узнаваемым, что позволило нам увеличить число покупателей и партнеров. Команда ООО «Диалот» - это настоящие профессионалы. Индивидуальный подхо...
Читать отзывpdf, 0.16 Мб
ООО «ТРЕЙДБЕРРИ»
Мы выражаем нашу искреннюю благодарность за вашу профессиональную и оперативную работу. Будучи эмитентом ВДО Московской биржи с пятилетней историей, мы имеем возможность экспертно оценить уровень вашей слаженной и высококвалифицированной команды на основе нашего накопленного опыта. Ваша роль в организации и успешном размещении нового выпуска биржевых облигаций была ключевой. Вы не только оказали н...
Читать отзывpdf, 0.86 Мб
ООО «ТЕХНОЛОГИЯ»
Поставка и перевозка редких газов
ООО «ТЕХНОЛОГИЯ», настоящим письмом, выражает искреннюю благодарность Вам и всему коллективу ООО ИК «Диалот» за проделанную работу в области организации размещения облигаций на Московской бирже! Благодаря высокой квалификации, профессионализму и ответственности Ваших специалистов, мы достигли высоких результатов в решении задач, поставленных перед нашей компанией, что, несомненно, сказалось на укр...
Читать отзывpdf, 0.23 Мб
АО «СПМК»
Пищевое производство
АО «СПМК» успешно сотрудничает с Вашей компанией более 2х лет и является одним из первых клиентов, кого ИК «Диалот» привел на рынок эмитентов облигаций! Благодаря совместным усилиям мы успешно выпустили и разместили облигации на 500 миллионов рублей. Благодаря привлеченным инвестициям построен новый цех по производству колбасной продукции. С помощью ИК «Диалот» мы освоили новые рыночные инструмент...
Читать отзывpdf, 0.42 Мб
ООО «РУССОЙЛ»
Федеральный поставщик светлых нефтепродуктов
Компания ООО «РуссОйл» в ноябре успешно дебютировала на московской бирже. Благодаря выпуску облигаций, ООО «РуссОйл» привлекли 200 млн руб., которые пойдут на расширение бизнеса. Облигационный займ позволил нам привлечь свободное финансирование, без обременений и ковенант. Благодаря размещению, наша компания стала узнаваемой и публичной, что благополучно сказывается на развитии бизнеса и ее дальне...
Читать отзывpdf, 0.18 Мб
АО «РКК»
Мультимодальные контейнерные перевозки
Хотим выразить благодарность за нашу долгосрочную и эффективную работу на рынке заемного капитала. Вместе с вами мы прошли долгий путь от дебюта в начале 2023 года до размещения уже 3-х выпусков биржевых облигаций общим номиналом 1 млрд рублей. Это позволило нам существенно пополнить наш парк новыми контейнерами, вагонами, тягачами, а также приобрести судно для расширения возможностей интермодальн...
Читать отзывpdf, 0.7 Мб
«Агротек»
Общество с ограниченной ответственностью
С большим удовольствием даем обратную связь о совместно проделанной работе! За это время вместе с вами мы выпустили три выпуска биржевых облигаций и готовы и дальше с Вашей помощью двигаться вперед и развиваться! Благодаря профессионализму команды ИК Диалот все наши выпуски успешно и оперативно реализованы, что дало новый толчок в развитии бизнеса группы Агротек. Получив такой успешный опыт взаимо...
Читать отзывpdf, 0.65 Мб
Мы на связи в мессенджерах
Вход
Восстановление пароля
Введите email указанный при регистрации. На него будет отправлен новый пароль для восстановления доступа.
Регистрация
Купить ценные бумаги
Купить ценные бумаги
Задать вопрос
Оставьте ваш номер телефона или адрес эл. почты. Наш специалист перезвонит вам в ближайшее время.
Заказать звонок
Оставьте ваш номер телефона или адрес эл. почты. Наш специалист перезвонит вам в ближайшее время.
Обращение заявителей
Заполните все поля. Наш специалист перезвонит вам в ближайшее время.
Узнать объем облигационного выпуска для вашей компании
Заказать услугу
Оставьте ваш номер телефона или адрес эл. почты. Наш специалист перезвонит вам в ближайшее время.
Заявка на партнерство
Оставьте ваш номер телефона или адрес эл. почты. Наш специалист перезвонит вам в ближайшее время.