Инвестирование в облигации похоже на депозит, только заработать на облигациях можно больше.
Облигации — консервативный инструмент на фондовом рынке. Это долговая бумага, которая позволяет инвестору получать регулярные купонные выплаты. Облигации выпускают частные и государственные организации и даже само государство, чтобы занять деньги на рынке на определенный срок. Полученные инвестиции они пускают в свое развитие и увеличивают выручку.
Когда инвесторы покупают облигации, то они дают деньги в долг организациям, которые эти облигации выпускают(эмитентам) . Это очень похоже на банковский депозит. Вкладчик кладет деньги на счет, банк их пускает в оборот и выплачивает вкладчику проценты.
Покупая облигации инвесторы получают проценты(купоны), а в конце срока возвращают всю вложенную сумму. Таким образом можно посчитать, сколько потенциально Вы заработаете и в какие сроки.
Облигации, как и другие ценные бумаги, могут перепродаваться много раз. И их стоимость может отличаться от номинальной. Это зависит от международной обстановки, ситуации в конкретной компании или отрасли. Участники рынка каждый день покупают и продают бумаги
Если дела у компании идут неважно, облигации падают в цене, поскольку есть риск потерять вообще все вложения (дефолт и банкротство эмитента) — так называют ситуацию, когда эмитент облигации не может вернуть деньги, которые занял у инвесторов. В этом случае инвесторы рискуют полностью потерять свои вложения.
Обычно дефолт не происходит внезапно: о финансовых проблемах у компании становится известно заранее, и в этот момент инвесторы начинают избавляться от проблемного актива, из-за чего рыночная цена на облигации резко падает.
Ещё стоит обратить внимание на новостной фон. Представим, что компания стабильна с точки зрения бизнеса, но вышла негативная новость, то в один момент облигация может упасть в цене, т.к. рынок реагирует одномоментно. Но потом выступит менеджмент компании и разъяснит ситуацию — и окажется, что ситуация не критична, а значит, в итоге облигация может вернуться на свои прежние уровни. Также можно следить за оценкой рейтинговых агентств той или иной компании — если прогнозируется повышение/понижение рейтинга, облигация также может отреагировать доходностью в ту или иную сторону.
В отличие от банковского вклада, где государство гарантирует возврат 1,4 млн руб. в случае закрытия банка, возврат средств по облигации не гарантируют, ответственность за возврат несет эмитент (государство в случае с гособлигациями или компания). По этой причине, выбирая подходящую облигацию, нужно ориентироваться не только на её срок и доходность, но и на надёжность выпустившей её компании.
Начинающие инвесторы могут торговать государственными облигациями Российской Федерации (ОФЗ) с фиксированным доходом или вложиться в корпоративные облигации с самым высоким кредитным рейтингом — «ААА».
Чтобы купить облигации российских и иностранных эмитентов с низким кредитным рейтингом, а также структурные облигации или облигации со структурным доходом, необходимо пройти специальное тестирование. Чтобы успешно пройти тест, необходимо верно ответить на все вопросы.
При этом надо учитывать, что некоторые облигации, например субординированные и большая часть структурных, предназначены исключительно для квалифицированных инвесторов — если у инвестора нет такого статуса, то он не сможете покупать их и после тестирования.
Наиболее надежные облигации, доступные всем без тестирования. Они позволяют сохранить средства и получить умеренный доход при относительно невысоких рисках.
Вероятность потерь при вложениях в другие облигации выше, хотя и прибыль может быть больше. Поэтому перед покупкой придется изучить их риски и особенности, пройти тестирование.
Важно понимать, что любые инвестиции могут обернуться убытками и именно вы принимаете окончательное решение о покупке или продаже облигаций и несете за него ответственность.
Для снижения риска потерь, стоит диверсифицировать вложения — то есть инвестировать деньги в бумаги разных компаний из разных отраслей.
